As regras de drawdown das prop firms explicadas: perda diária, perda máxima, estático e trailing

As regras de drawdown são o jogo inteiro

Pergunte a qualquer empresa de avaliação onde os participantes reprovam e a resposta é unânime: nos limites de perda. Não na meta de lucro, não no tempo, não na regra de consistência. Entender exatamente como funcionam as regras de drawdown vale mais do que qualquer estratégia de entrada, porque as regras definem o campo de jogo em que a sua estratégia vive.

Há três regras para entender, e elas se somam.

Regra 1: o limite de perda diária

Um limite para quanto o seu equity simulado pode cair em um único dia de trading. Na Funded With Forex, é de 3% do saldo inicial, ou seja, $3,000 em uma conta de $100K. Dois detalhes que as pessoas deixam passar:

• Ele é medido sobre o equity, não sobre o lucro fechado. Com uma posição aberta perdendo $2,900, basta um alargamento do spread para você violar o limite, mesmo que nunca a feche.
• Ele é reiniciado em um horário fixo, 5pm, horário do Leste dos EUA. Uma posição perdedora mantida durante o reinício conta contra o novo dia a partir do preço no momento do reinício, não do seu preço de entrada.

A regra prática: pare de operar quando estiver perdendo metade do seu limite diário. Três perdas de meio tamanho deveriam ser o seu pior dia, nunca um único desastre de tamanho cheio.

Regra 2: o drawdown máximo

O piso da conta inteira. Viole esse piso e a avaliação ou a conta financiada termina. O setor tem duas versões, e a diferença decide carreiras.

O drawdown estático é fixo a partir do saldo inicial. Uma conta de $100K com perda máxima estática de 6% reprova em $94,000, para sempre, não importa quanto a conta tenha subido antes.

O drawdown trailing acompanha o seu pico de equity. Leve a conta a $108K e uma linha trailing de 6% fica em $101,520. Um recuo que seria uma terça-feira normal em uma conta estática vira uma violação fatal em uma conta trailing.

A Funded With Forex usa drawdown estático em todas as contas. O raciocínio é simples: as regras trailing favorecem os traders que têm sorte rápido e punem os que gerenciam o drawdown como profissionais. Explicamos a mecânica a fundo no nosso guia sobre drawdown trailing.

Regra 3: o limite de consistência

Nenhum dia pode contribuir com mais de 50% do seu lucro total. Essa regra não pode encerrar sua conta, mas pode atrasar sua aprovação: se um dia gigante representa 70% dos seus ganhos, você continua operando até que o resto dos seus dias o alcance. Planeje-se buscando ganhos pequenos e repetíveis em vez de uma única tacada gigante.

Dimensionamento dentro das regras

Faça a conta de trás para frente a partir do limite diário. Com um limite diário de 3% e um stop pessoal depois de duas perdas, arriscar 0.75% por operação significa que até o seu pior dia permitido deixa a conta viva e o drawdown máximo intacto. Nosso guia de dimensionamento de posição traz a fórmula de uma linha.

Os traders que passam tratam as regras de drawdown como a estratégia. As entradas são só detalhes.